中國(guó)證監(jiān)會(huì)昨日通過(guò)合作媒體發(fā)布消息稱(chēng)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)投資者保護(hù)局（下簡(jiǎn)稱(chēng)“投保局”）已于2011年底正式成立，目前已正式掛牌，并已投入運(yùn)作正式開(kāi)展工作。
除證監(jiān)會(huì)外，“一行三會(huì)”中的央行、銀監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)也已陸續(xù)啟動(dòng)金融消費(fèi)者保護(hù)部門(mén)，但籌備工作進(jìn)展速度不一。
“致力于保護(hù)投資者利益”
據(jù)悉，投保局為證監(jiān)會(huì)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)，其定位是負(fù)責(zé)證券期貨市場(chǎng)投資者保護(hù)工作的統(tǒng)籌規(guī)劃、組織指導(dǎo)、監(jiān)督檢查及考核評(píng)估工作。
投保局工作職責(zé)和范圍包括：擬定證券期貨投資者保護(hù)政策法規(guī)；負(fù)責(zé)對(duì)證券期貨監(jiān)管政策制定和執(zhí)行中對(duì)投資者保護(hù)的充分性和有效性進(jìn)行評(píng)估；對(duì)證券期貨市場(chǎng)投資者教育與服務(wù)工作進(jìn)行統(tǒng)籌規(guī)劃、組織協(xié)調(diào)和檢查評(píng)估；協(xié)調(diào)推動(dòng)建立完善投資者服務(wù)、教育和保護(hù)機(jī)制；研究投資者投訴受理制度，推動(dòng)完善處理流程和運(yùn)行機(jī)制，組織有關(guān)部門(mén)辦理投資者咨詢(xún)服務(wù)事宜；推動(dòng)建立完善投資者受侵害權(quán)益依法救濟(jì)的制度；按規(guī)定監(jiān)督投資者保護(hù)基金的管理和運(yùn)用；組織和參與監(jiān)管機(jī)構(gòu)間投資者保護(hù)的國(guó)內(nèi)國(guó)際交流與合作。
新華社昨日?qǐng)?bào)道稱(chēng)，目前國(guó)內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者類(lèi)型日益增多，持有流通A股市值占流通A股總市值的70％以上，但中國(guó)仍是一個(gè)以個(gè)人投資者為主體的市場(chǎng)，投資者尤其是中小投資者專(zhuān)業(yè)知識(shí)欠缺、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄、風(fēng)險(xiǎn)承受能力弱，在信息獲取和專(zhuān)業(yè)能力上有天然劣勢(shì)，權(quán)益容易受到侵害。致力于保護(hù)投資者利益的投資者保護(hù)局應(yīng)運(yùn)而生。
數(shù)據(jù)顯示，截至2011年末，中國(guó)境內(nèi)股市已成為全球第三大市場(chǎng)，僅次于美國(guó)和日本。股市投資者規(guī)模數(shù)量全球最大，股票市場(chǎng)開(kāi)戶(hù)數(shù)約為1.65億戶(hù)，其中機(jī)構(gòu)投資者約70萬(wàn)戶(hù)，個(gè)人投資者約1.64億戶(hù)，占99.6%。
投�；饘⒓{入投保局
據(jù)悉，中國(guó)證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司（下稱(chēng)“投保基金”）將納入投保局，投�；馂樨�(cái)政部全額預(yù)算撥款管理單位。投資者投訴的接待和處理原本由其負(fù)責(zé)。
投�；鸸俜骄W(wǎng)站資料顯示，該公司成立于2005年6月，并于8月30日注冊(cè)成立，為國(guó)有獨(dú)資的保護(hù)基金公司，由國(guó)務(wù)院出資，財(cái)政部一次性撥付注冊(cè)資金63億元。投入運(yùn)作后，其每年的主要收入來(lái)源為新股發(fā)行時(shí)申購(gòu)資金凍結(jié)時(shí)產(chǎn)生的利息。2011年新股發(fā)行凍結(jié)資金共計(jì)17.83萬(wàn)億元。
投保基金雖是非營(yíng)利性機(jī)構(gòu)，但其性質(zhì)為公司。主要職責(zé)是籌集運(yùn)作投資者保護(hù)基金，監(jiān)測(cè)證券公司風(fēng)險(xiǎn)、參與處置問(wèn)題券商等，同時(shí)承擔(dān)投資者的教育和訴訟糾紛等職能。
在去年11月底，投保基金總經(jīng)理莊穆在參加投資者保護(hù)網(wǎng)基金頻道線上座談會(huì)上表示，投資保護(hù)局的下一步方向主要是建立投資者糾紛的調(diào)解、仲裁機(jī)制。要轉(zhuǎn)變對(duì)于投資者保護(hù)理念的認(rèn)識(shí)，改變以前過(guò)于重視金融機(jī)構(gòu)而忽視投資者的訴求。
投資者保護(hù)部門(mén)的設(shè)立要追溯到2010年。當(dāng)年央行即提出效仿美聯(lián)儲(chǔ)成立專(zhuān)門(mén)的金融消費(fèi)者保護(hù)機(jī)構(gòu)的設(shè)想，但該設(shè)想在業(yè)內(nèi)始終未被全面認(rèn)同。從目前推出的結(jié)果看，最終仍是沿用了“一加三”的分業(yè)管理框架。
除了證監(jiān)會(huì)的投保局以外，據(jù)媒體報(bào)道，保監(jiān)會(huì)下設(shè)的保險(xiǎn)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)局于去年10月底成立。保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)已下設(shè)保險(xiǎn)保障基金和證券投資保護(hù)基金，銀行業(yè)協(xié)會(huì)下亦有消費(fèi)者保護(hù)委員會(huì)。
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